自分年金の作り方


2007年06月16日 毎月分配型投資信託

[投信]毎月分配型投資信託

投資信託は、基準価格の上昇により利益が発生します。毎月一回あるいは隔月等、定期的に分配金が支払われる投資信託が最近は人気です(分配型と呼ぶ)。毎月分配型ファンドには、グローバル・ソブリン・オープン等があります。

値上がり益にも、分配金にも、20%の税金がかかります(分離課税)。分配型は分配金を受け取るときに課税されます。一方、利益を分配しないで再投資するファンドは、ファンド売却時に課税されます。

再投資型は、売却するまでは課税されない分、投資効率が良くなります。年金目的等の長期運用では再投資型が有利です。

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