http://www.20kabu.com/blog/20080702.html 401K、海外投資、広告収入等で年金作り Wed, 05 May 2010 21:08:31 +0000 hourly 1 http://wordpress.org/?v=3.0.1 http://www.20kabu.com/blog/20080702.html/comment-page-1#comment-10 Werder Bremen Sat, 05 Jul 2008 17:14:24 +0000 http://www.20kabu.com/blog/20080702.html#comment-10 リバランスに関連して、リレー投資も。インデックスファンドで毎月、積立て残高増えたらETFにリレーする方法が推奨されているが、リレーするとき、利益に課税される。長期投資では、できるだけ課税を先延ばししたほうが有利とされる。これに、関して確定拠出年金も有利！2008-07-06（SBI証券で[401K]運用商品ラインナップ強化）の記事にも面白い「突っ込み」をコメントしておきましたよ！参考まで！ リバランスに関連して、リレー投資も。インデックスファンドで毎月、積立て残高増えたらETFにリレーする方法が推奨されているが、リレーするとき、利益に課税される。長期投資では、できるだけ課税を先延ばししたほうが有利とされる。これに、関して確定拠出年金も有利！2008-07-06（SBI証券で[401K]運用商品ラインナップ強化）の記事にも面白い「突っ込み」をコメントしておきましたよ！参考まで！

]]> http://www.20kabu.com/blog/20080702.html/comment-page-1#comment-9 mizu Sat, 05 Jul 2008 09:07:18 +0000 http://www.20kabu.com/blog/20080702.html#comment-9 Werder Bremenさん、 おっしゃる通りです。信託報酬に関しては、バランスファンド購入よりも、インデックスファンドやETFを組み合わせたほうが安くなるケースが多いでしょうが、リバランスの手間やスイッチング時のコストまで考えた場合、バランスファンドという選択もかなり魅力的だと思います。 また、ターゲットイヤーファンドのようなライフサイクル型(アセットアロケーションを変化させる投信)も考慮すべきでしょうね。 Werder Bremenさん、
おっしゃる通りです。信託報酬に関しては、バランスファンド購入よりも、インデックスファンドやETFを組み合わせたほうが安くなるケースが多いでしょうが、リバランスの手間やスイッチング時のコストまで考えた場合、バランスファンドという選択もかなり魅力的だと思います。
また、ターゲットイヤーファンドのようなライフサイクル型(アセットアロケーションを変化させる投信)も考慮すべきでしょうね。

]]> http://www.20kabu.com/blog/20080702.html/comment-page-1#comment-8 Werder Bremen Thu, 03 Jul 2008 05:54:16 +0000 http://www.20kabu.com/blog/20080702.html#comment-8 そう考えるなら、バランスファンドも一考かと。株式のアセットが値上がりして、比率が増えれば、ファンドの決算期末に株式を売却して、債券を買い増して債券比率を増やす。この操作（リバランス）をバランスファンド内でやれば、課税されません！投資家がバランスファンドを売却したときのみ課税が発生します。 そう考えるなら、バランスファンドも一考かと。株式のアセットが値上がりして、比率が増えれば、ファンドの決算期末に株式を売却して、債券を買い増して債券比率を増やす。この操作（リバランス）をバランスファンド内でやれば、課税されません！投資家がバランスファンドを売却したときのみ課税が発生します。

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