アセットアロケーション

マネックスユニバーシティ(個人投資家向け投資教育を行う企業)社長内藤忍が、長期投資について指南している本「内藤忍の資産設計塾新版」の紹介です。

多くの投資指南では、会社/業種/国等の個別の吟味がなされていることが多いです。もちろんこの考えも重要なのですが、本書ではより大きな視点で捉えることの重要性を主張しています。国内海外への投資比率、株式債券の投資比率、不動産(REIT)をどれくらいいれるか、等アセットアロケーションについて論じています。

相場急落時の対処等も書いてあります。最近話題になることの多い行動経済学の観点も取り入れてあります。

紙上資産運用シミュレーション(資金10万円から1000万円まで)を行っているのが特徴かもしれません。手持ちの資金に応じた運用戦略というのは他書籍ではあまり見ないと思います。

一万円を年利x%で運用した時、一万円を年利x%で積立運用した時、の資産変化表が掲載されていて、老後資金等長期投資の目安作りに役立ちます。