外貨投資のアーカイブ

海外新興国株式msciエマージングETFが上場するらしいです。千円積立ができる楽天証券ニュースで知りました。アジア、アフリカ、中南米など新興諸国の株式市場に連動するETFらしいです。

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2009年10月31日(土)早朝4:59に、外国為替証拠金取引(くりっく365)において、ZAR/JPY のレートが 8円台を付けました。直前の11円台から30%乖離した価格でした。

今回の事件は、取引が少ない(流動性が低い)時で、価格を提示した業者が一社しかなく、そのレートで約定したようです。システムエラーでは無かったようです。

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南アフリカ共和国は、アフリカ最南端に位置する国で、2010 年にワールドカップ開催予定国です。通貨はランドです。治安はあまり良いとは言えないようです。

外国為替証拠金取引で、一部の業者で 10 月 31 日早朝の zarjpy 取引値が 8 円台になったようです。多くの業者(ランド取引可能業者参照) では、売値買値ともに 11 円台でした。

システム上は、取引する人が少ないときや、急激に変動するとき等に、売値と買値が乖離することが起こり得ます。zarjpy という取引は、usdjpy, eurjpy, audjpy 等と比べるとかなり少ないはずですから、大量の注文が出れば、今回のような急落の可能性もあります。もちろん、取引システム上の不具合の可能性もあります。

FXは、通常取引単位が一万通貨と大きいのもデメリットですね。ランド等一部の通貨は十万単位ですし。個人的には、千通貨単位でやるのがおすすめです。一万円から外貨投資等をごらんください。

※ 11 月 1 日時点での情報を元に書いています。詳しいことは取引再開する 11 月 2 日の朝にならないと、分からないかもしれません。

本日の日経新聞朝刊に、中国で外貨証拠金取引(FX)の取扱いについて記事がありました。証拠金の30〜50倍もの取引ができ、損する投資家が多いためらしいです。
確かにFXはハイレバレッジで取引することも可能ですが、必ずしもハイレバにする必要はありません。2倍程度に抑えれば追証のリスクはほぼゼロです。手数料の低さ等を考慮すれば、外貨預金や外貨MMFよりも効率良く外貨投資可能な商品と考えられます。
また、FXでは売りポジションを保有することができます。アメリカドルを売って日本円を買う、という取引が可能なのです。外貨建ての株式や不動産等を多く保有している場合には、売りポジションを用いて為替ヘッジすることができます。要はどう使うかです。

欧州中央銀行が設立10周年になりました。複数の国家が共通通貨を採用するという新しい取り組みは、この10年を見る限り、成功といって良いと思います。
始まった直後の数年間は、ユーロがドルより安かった時代があり、ユーロは低迷していました。円と比較しても、1ユーロ＝100円を切ったこともあります。それが今では1ユーロ＝1.5ドル、1ユーロ＝160円となっているのですから。もちろん、ユーロ高だから万々歳というほど単純ではないでしょうけど。
ユーロは当初はベルギー、ドイツ、スペイン、フランス、アイルランド、イタリア、ルクセンブルグ、オランダ、オーストリア、ポルトガル、フィンランドの11ヶ国でスタートしましたが、2001年からギリシャ、2007年からスロベニア、2008年からマルタとキプロスがユーロ加盟国となっています。

外国為替証拠金取引(FX)は、手数料が１ドル当たり数銭と低価格です。（銀行の外貨預金だと片道１円が普通です。）手数料が安いので、デイトレやスイングで差益狙いもいいですし、外貨預金代りに高金利通貨を購入することもできます。ただし、外貨現金での受け取りは基本的に不可です。
多くのFX業者では、取引は一万通貨単位からとなっています。百万円以上の取引となります。FXで稼いだ主婦が一億円以上脱税、といったニュースがありましたが、取引額が大きければ、大儲けのチャンスもありますが、ハイリスクでもあるので注意しましょう。
千通貨単位から取引可能な外貨預金よりも安い手数料！！外国為替証拠金取引【外貨ex】なら、小資金から外貨投資が始められます（南アフリカランドは一万通貨単位）。firefoxブラウザで取引ができます。OS(基本ソフト)もWindowsだけでなく、Linuxでfx取引可能です。

ネット銀行イーバンク銀行が外貨証拠金取引に参入するようです。相対取引ではなく、くりっく365になるようです。個人の利用者の多い銀行ですから、人気くりっく365業者になるかもしれませんね。

くりっく365は分離課税なので、給与所得等とは独立して課税されます。税率は20%(所得税率15%住民税率5%)です。非くりっくの場合は総合課税なので給与所得等と合算されます。サラリーマンだと20%から30%ぐらいが多いでしょう。
税制ではくりっく365がやや有利ですが、くりっく365にはデメリットが2つあります。
1つ目はクロス円しか取引できないことです。ポジションを分散したとしても、円高に動くか円安に動くかに大きく影響されてしまいます。ユーロドルぐらいは用意してほしいですね。デイトレードならともかく、長期投資ではリスク分散がしにくいのは大きなマイナスです。
USDJPY買い、CHFJPY売りポジションを持てば、擬似的にUSDCHF買いにはなりますが、指値や逆指値はUSDJPY、CHFJPYでしか使えないので取引はしにくいです。(例えばUSDCHFが1.2を超えたら買い、という注文は不可能。)
2つ目はスワップ金利のみ受け取りができないことです。不動産家賃収入のようにスワップを受け取ることはできません。スワップを他の投資資金に使うこともできません。(なおユニマット証券ではスワップで新ポジションが建てられます。)

今月は株式市場も為替市場も大荒れとなりました。管理者もさすがに今月はマイナスです。
その8月も今日が最終日ですが、本日8月31日の日経平均は400円上げ、16500円回復となりました。ブッシュ大統領がサブプライム(信用の低い顧客向け住宅ローン)の対策を行う、という発表が大きく影響したのでしょう。
一時期の15000円前半からするとだいぶ上昇しましたが、先月は18000円だったことを考えるとまだまだかもしれません。
自分年金作りが目標だから当り前ですが、長期投資では、常に右肩上りで資産が増えるとは限りません。減ることも当然あります。大切なのは資産を全部溶かすような失敗をしないことと言えるでしょう。
日経先物や外国為替証拠金取引は証拠金以上に投資できるので大儲けの可能性もありますが、リスクも大きいので注意しましょう。日経先物ミニ一枚で160万円、FX一万ドル一枚で115万円ぐらいの取引になります。証拠金を大きく上回る取引をする行為はギャンブルでしかありません。

外貨預金よりも取引手数料が安いFXですが、難点は一万通貨単位の業者が多いことです。証拠金取引なので十万程度から始められますが、一万ドルは約120万円ですから、実際にはかなりの金額を投資していることになります。一円の値動きで一万円の損益になりますから。
1000通貨単位で取引できれば、損益の幅も小さいですし、毎月少しずつ購入する(ドルコスト平均法)も取り易くなります。業界No.1の口座数・預かり額「外為どっとコム」では1000通貨単位から取引可能となっています。高金利通貨南アフリカランドも取り扱いを始めました。
レバレッジは最大20倍(1000通貨単位の口座の場合)ですが、ハイリスクを敬遠する人は1倍や2倍を選択することもできます。スワップポイント(利息に相当)狙いの場合なら、最大でもレバレッジ5倍程度に抑えましょう。