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不動産投資信託が人気？

401k — Sat, 05 Nov 2011 04:47:36 +0000

私が利用している楽天証券で投信月間ランキングを調べてみました。

1位楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ(ﾚｱﾙ)毎月分配型楽天
2位ワールド・リート・オープン（毎月決算型）国際
3位短期豪ドル債オープン（毎月分配型）大和住銀
4位損保ｼﾞｬﾊﾟﾝ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙREITﾌｧﾝﾄﾞ(毎月分配型) NKSJ
5位ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･USﾘｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞB(為替ﾍｯｼﾞなし) ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ
6位楽天日本株トリプル・ブル楽天 5,882円
7位ｅＭＡＸＩＳ　新興国株式インデックス三菱UFJAM
8位 PIMCO 米国ﾊｲｲｰﾙﾄﾞ債券通貨選択型ﾌｧﾝﾄﾞ(ﾌﾞﾗｼﾞﾙ･ﾚｱﾙｺｰｽ) 中央三井
9位ニッセイ日経２２５インデックスファンドﾆｯｾｲ
10位ﾗｻｰﾙ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙREITﾌｧﾝﾄﾞ(毎月分配型) 日興

でした。(2011年11月4日のデータです。)

海外不動産投資信託が多いですね。１位に関しては楽天証券だから楽天の投信が売れている、ということなのでしょうけど、その他にもワールドリートがランクインしています。

不動産投資を試みる場合、問題となるのは資金だけではありません。株式であれば、会社のIR情報をインターネット等で調べることもだいぶ容易ですが、不動産では実際に物件を見ないことには、判断が難しいでしょう。その部分のリスクを緩和する、という観点で REIT を利用するのは意味がある(投資利回り面では不利でも)かな、と思っています。

他に考えられるのは、やはり分配金でしょうね。特に日本では分配金有りの投信が人気ランキング上位に来ることが多い、という印象があります。

手数料無料SBI確定拠出年金

401k — Mon, 09 Aug 2010 07:25:02 +0000

SBI確定拠出年金は、手数料無料(残高50万円以上)となっています。利用者にとっては嬉しいですが、果たしてどこで稼いでいるのか？という疑問があるかもしれません。

まず初めにお断りですが、国民年金基金連合会に支払う手数料は発生します。ここはおそらく確定拠出年金の管理業者が決められないのでしょう。

SBIの話に戻ります。多くの４０１K管理機関が、月300円程度課金しています。要は、この金額をどう判断するか、でしょう。

あくまで私の予想ですが、手数料無料で客寄せすることがSBIの目的なのでしょう。確定拠出年金の契約自体は利益にはならないでしょうけど、潜在的に投資信託、株式、REIT等を購入してくれそうな個人顧客を獲得できます。確定拠出年金以外の資産運用も、SBI証券で、ということになれば、利益が出るのかもしれません。スゴ６(SBIのバランスファンド)が入っているので、そちらへの誘導もあるのかもしれません。

werder bremen さん情報によると、インデックスファンド信託報酬では琉球銀行がベストらしいです。

アセットアロケーション

401k — Mon, 18 Jan 2010 01:17:38 +0000

マネックスユニバーシティ(個人投資家向け投資教育を行う企業)社長内藤忍が、長期投資について指南している本「内藤忍の資産設計塾新版」の紹介です。

多くの投資指南では、会社/業種/国等の個別の吟味がなされていることが多いです。もちろんこの考えも重要なのですが、本書ではより大きな視点で捉えることの重要性を主張しています。国内海外への投資比率、株式債券の投資比率、不動産(REIT)をどれくらいいれるか、等アセットアロケーションについて論じています。

相場急落時の対処等も書いてあります。最近話題になることの多い行動経済学の観点も取り入れてあります。

紙上資産運用シミュレーション(資金10万円から1000万円まで)を行っているのが特徴かもしれません。手持ちの資金に応じた運用戦略というのは他書籍ではあまり見ないと思います。

一万円を年利x%で運用した時、一万円を年利x%で積立運用した時、の資産変化表が掲載されていて、老後資金等長期投資の目安作りに役立ちます。

モーニングサテライトで楽天証券小額積立投資

401k — Thu, 26 Nov 2009 21:43:18 +0000

テレビ東京系列モーニングサテライトで、小額積立投資が紹介されていました。楽天証券のサービスで、月額千円から積立ができます。

放送によると、利用者20代30代が多く、中でも30代が46%を占めているそうです。積立単位を千円からにしたことで、手を出せる個人投資家が増えたことが原因らしいです。「二極化」と煽る表現も使われていましたが、コメンテータの言うように、「投資する人が増えた」と考えるほうが適切な気がします。

外食を減らして出費は減らしつつ、コツコツと投資する、ということで、「草食投資家」等という呼び名が付けられていました。草食系も流行りのキーワードですが、これも要は堅実な若者、というぐらいの意味でしょう。

不動産投信REIT

401k — Tue, 26 Jun 2007 03:00:01 +0000

不動産から得られる賃貸収入はロバートキヨサキ氏(金持ち父さんシリーズの著者)の推奨する不労所得に近いため、自己年金としての資産運用の選択肢の一つといえるでしょう。とはいえ、マンション一棟丸ごと購入する、といった方法は、初期投資が多いだけでなく、リスクが偏り過ぎています。(例えば、地震等でマンションが損害を受けると一気に収入が無くなる危険もあります。)

不動産に直接投資するのではなく、間接的に投資する手段として、不動産を対象とする投資信託、REIT(real estate investment trust)があります。数十万円程度から投資でき、定期的に分配金が受け取れるものが多いです。不動産の家賃収入が分配金になっている、と考えればよいでしょう。株同様に証券会社で購入できるので始め易いですね。

2007年時点では、リートはやや加熱気味の気配があり、購入価格が高く、利回りが今一つのようですが、ポートフォリオの一部として、不動産も持っておくのは良いことでしょう。インフレ対策にもなります。なお、確定拠出年金でも、あいおい損保やEトレード等が不動産に投資する投信を用意しています。

リスクヘッジとして外貨を保有する

401k — Wed, 13 Jun 2007 03:00:01 +0000

日本に住み、日本で稼ぐ場合、資産の多くが円ベースになっています。この状態で円安が進むと、世界の視点では資産が減ることになります。具体的には農作物や工業製品を輸入して購入するときに支払う金額が(円換算で)増えます。

もちろん、円高になれば円で保有している資産は価値が上がります。

10年後、20年後に円高になっているか円安になっているかはわかりませんが、リスクヘッジという観点からは、円だけでなく、ドルやユーロ等の外貨も保有しておくほうが良いでしょう。

この観点から、FX(外国為替証拠金取引)という金融商品は利用価値があると思います。FX は、スワップ金利や為替差益狙いで取り上げられることが多いです。レバレッジを高くするとリスクも高くなりますが、資産の分散のために使うのは良さそうな気がします。