分配金

自分年金？お小遣い？

投信運用益を再投資する投資信託ばかりではありません。定期的に投資家に還元する投資信託もあり、還元されるお金を分配金と呼びます。株式の配当のようなものと考えると良いでしょう。

分配金は定期的に受け取ることができます。グローバルソブリンオープンのように、毎月分配型投信もあります。ただし株式配当と同じで、運用成果があがっていない場合は分配金ゼロのこともあります。

定期的に不労収入を得る方法としては、賃貸マンション等の不動産オーナーになることが考えられます。しかしながら、不動産所有には多額の資金が必要です。ローンを組むと借金地獄や破産のリスクもあります。

リート(REIT:real estate investment trsut)なら、数十万円という(不動産所有と比較して)少額で始められます。家賃収入のように定期的に分配金を得ることができます。詳細は不動産投資信託をごらんください。

分配金受け取り時にその都度、課税されます。分配金を出さずに利益を再投資する投信のほうが、課税が繰り延べられるぶんだけ税金面では有利です。

また、基準価格が値下がりして元本割れした場合でも、分配金に課税されます。